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Die ETF-Strategien
Vier Körbe aus Indexfonds, jeder mit festen Anteilen, die sich regelmäßig auf ihr Ziel zurückstellen. Sie kosten nichts — weder für sich genommen noch neben einer bezahlten Strategie.
Das Basisdepot steht zuerst, weil es zugleich die Messlatte ist: an ihm müssen sich die bezahlten Strategien messen lassen. Eine Messlatte, in die man nicht hineinsehen kann, ist keine — deshalb steht hier jede Position mit ihrem Anteil.
Basisdepot
Die Messlatte
Zehn ETFs über Aktien, Anleihen und Immobilien, quartalsweise auf die Zielgewichte zurückgestellt.
Ein breit gestreutes Depot aus zehn Indexfonds: knapp drei Viertel Aktien über Nordamerika, Europa, Japan, Asien-Pazifik und die Schwellenländer, dazu Staats- und Unternehmensanleihen, ein kleiner Immobilienanteil und ein inflationsindexierter Baustein.
Die Gewichte stehen fest und werden quartalsweise zurückgestellt. Ohne diese Rückstellung wäre aus dem Depot über zwölf Jahre ein anderes geworden: Nordamerika allein hätte auf 64 Prozent zugelegt und der Anleihenteil wäre von 26 auf 9 Prozent geschrumpft. Die Rückstellung kostet Rendite und ist genau das wert, denn sie hält das Depot bei dem, was draufsteht.
Es gibt hier keine Auswahl nach Kursstärke und keine gesteuerte Kassenquote. Das Depot bleibt, was es ist, und ändert sich nur, wenn die Gewichte auseinanderlaufen.
Zusammensetzung
- Vanguard FTSE North America (Dist)38 %
- iShares Global Govt Bond (Dist)18 %
- Vanguard FTSE Developed Europe (Dist)16 %
- iShares Global Corp Bond (Dist)8 %
- Vanguard FTSE Emerging Markets (Dist)8 %
- Vanguard FTSE Japan (Dist)4 %
- Vanguard FTSE Developed Asia Pacific ex Japan (Dist)3 %
- SPDR MSCI World Small Cap (Acc)3 %
- iShares Developed Markets Property Yield (Dist)2 %
- iShares Global Inflation Linked Govt Bond (Acc)1 %
10 Positionen, zusammen 100 %, Stand 4. August 2026. Zurückgestellt quartalsweise.
Gesamt
+144,1 %
Pro Jahr
7,8 %
Tiefster Einbruch
25,0 %
Seit
30. September 2014
bis 4. August 2026
Auf 100 am ersten Tag normiert, in Euro, mit wiederangelegten Ausschüttungen und ohne Gebühr. Die Reihe ist zurückgerechnet: sie zeigt, was diese festen Anteile in der Vergangenheit ergeben hätten, nicht ein tatsächlich so geführtes Depot.
Allwetter
Lange Staatsanleihen als Schwerpunkt, dazu Aktien, Gold und Rohstoffe -- gebaut für jedes Wetter, nicht für das beste.
Ein Depot, das nicht auf eine Lage setzt. Mehr als die Hälfte liegt in Staatsanleihen unterschiedlicher Laufzeit, dazu ein Fünftel Aktien, Gold und ein breiter Rohstoffkorb.
Der Gedanke: Anlageklassen tragen in verschiedenen Umgebungen. Lange Anleihen halten, wenn Wachstum und Inflation fallen; Rohstoffe und Gold, wenn die Inflation steigt; Aktien, wenn es rund läuft. Was in jeder Lage etwas trägt, verliert in keiner alles.
Der Preis dafür steht in den Zahlen: die Rendite liegt deutlich unter der eines Aktiendepots, der größte Rückgang aber auch. Wer die höchste Zahl sucht, ist hier falsch.
Zusammensetzung
- iShares USD Treasury Bond 20+yr (Dist)40 %
- iShares Core S&P 500 (Acc)18 %
- iShares USD Treasury Bond 7-10yr (Dist)15 %
- Xetra-Gold8 %
- iShares Diversified Commodity Swap (DE)8 %
- iShares STOXX Europe 600 (DE) (Dist)4 %
- iShares S&P Small Cap 600 (Dist)3 %
- iShares Core MSCI EM IMI (Acc)3 %
- iShares Core MSCI Pacific ex-Japan (Acc)1 %
- iShares Core MSCI Japan IMI (Acc)1 %
10 Positionen, zusammen 100 %, Stand 4. August 2026. Zurückgestellt jährlich.
Gesamt
+61,1 %
Pro Jahr
4,2 %
Tiefster Einbruch
18,0 %
Seit
19. Januar 2015
bis 4. August 2026
Auf 100 am ersten Tag normiert, in Euro, mit wiederangelegten Ausschüttungen und ohne Gebühr. Die Reihe ist zurückgerechnet: sie zeigt, was diese festen Anteile in der Vergangenheit ergeben hätten, nicht ein tatsächlich so geführtes Depot.
BIP Weltportfolio
Elf Regionen, gewichtet nach Wirtschaftsleistung statt nach Börsenwert.
Die Welt nach ihrem Anteil an der Wirtschaftsleistung aufgeteilt, nicht nach dem Börsenwert ihrer Unternehmen. Das verschiebt das Gewicht spürbar: Nordamerika trägt hier gut ein Sechstel statt zwei Dritteln, Asien und die Schwellenländer entsprechend mehr.
Der Gedanke dahinter ist eine Wette gegen die Konzentration. Ein nach Börsenwert gebautes Weltdepot hält heute mehr als sechzig Prozent in den Vereinigten Staaten; wer das für zu viel hält, findet hier die Gegenposition.
Die Reihe beginnt im September 2010. Afrika ist mit dem einzigen Fonds vertreten, für den es brauchbare Kurse gibt -- Südafrika statt der ursprünglich vorgesehenen fünfzig größten Titel des Kontinents.
Zusammensetzung
- iShares STOXX Europe 600 (DE) (Dist)23 %
- iShares Core MSCI Pacific ex-Japan (Acc)22 %
- iShares Core S&P 500 UCITS (Acc)15 %
- Xtrackers MSCI China A (Acc)14 %
- Xtrackers MSCI EM Latin America (Acc)7 %
- Amundi MSCI India (Acc)6 %
- iShares Core MSCI Japan IMI (Acc)4 %
- Amundi MSCI Eastern Europe ex Russia (Acc)3 %
- iShares MSCI South Africa (Acc)3 %
- iShares MSCI Canada (Acc)1 %
- iShares MSCI Australia (Acc)1 %
11 Positionen, zusammen 100 %, Stand 4. August 2026. Zurückgestellt quartalsweise.
Gesamt
+179,0 %
Pro Jahr
6,7 %
Tiefster Einbruch
34,4 %
Seit
28. September 2010
bis 4. August 2026
Auf 100 am ersten Tag normiert, in Euro, mit wiederangelegten Ausschüttungen und ohne Gebühr. Die Reihe ist zurückgerechnet: sie zeigt, was diese festen Anteile in der Vergangenheit ergeben hätten, nicht ein tatsächlich so geführtes Depot.
Megatrends
Acht Themen zu gleichen Teilen: Infrastruktur, Alterung, Automatisierung, Digitalisierung, Sicherheit, Biotechnologie, Technologie und Nahrung.
Acht Themenfonds zu annähernd gleichen Teilen. Jeder deckt eine Entwicklung ab, von der man annimmt, dass sie über Jahrzehnte trägt: alternde Gesellschaften, Automatisierung, Digitalisierung, Netzsicherheit, Biotechnologie, Infrastruktur, Technologie und Nahrung.
Die Gewichte sind bewusst gleich. Wer wüsste, welches Thema gewinnt, bräuchte die anderen sieben nicht.
Die Reihe beginnt im Juli 2019, begrenzt durch den jüngsten der acht Fonds. Sieben Jahre sind ein kurzes Zeugnis, und sie enthalten mit 2022 immerhin das Jahr, in dem Wachstumsthemen am härtesten getroffen wurden.
Zusammensetzung
- iShares Global Infrastructure (Dist)13 %
- iShares Ageing Population (Acc)13 %
- iShares Automation & Robotics (Acc)13 %
- iShares Digitalisation (Acc)13 %
- L&G Cyber Security (Acc)12 %
- iShares Nasdaq US Biotechnology (Acc)12 %
- Invesco EQQQ Nasdaq-100 (Dist)12 %
- iShares STOXX Europe 600 Food & Beverage (Dist)12 %
8 Positionen, zusammen 100 %, Stand 4. August 2026. Zurückgestellt quartalsweise.
Gesamt
+97,8 %
Pro Jahr
10,2 %
Tiefster Einbruch
31,3 %
Seit
25. Juli 2019
bis 4. August 2026
Auf 100 am ersten Tag normiert, in Euro, mit wiederangelegten Ausschüttungen und ohne Gebühr. Die Reihe ist zurückgerechnet: sie zeigt, was diese festen Anteile in der Vergangenheit ergeben hätten, nicht ein tatsächlich so geführtes Depot.
Die Reihen rechnen auf Gesamtrendite: Ausschüttungen werden am Tag ihres Abgangs wieder angelegt. Es ist keine Gebühr abgezogen, weil keine anfällt; die Kosten der Fonds selbst stecken in deren Kursen und damit in den Kurven. Gerechnet wird in Euro. Historische Werte sagen nichts über künftige Entwicklungen, und ein Korb aus Indexfonds ist keine Empfehlung, sondern eine Zusammenstellung nach einer offengelegten Regel.